産品風險等級評估表

基本因素

子項目

總分(fēn)值

參考分(fēn)值

得分(fēn)

投資範圍

貨币基金、銀(yín)行(xíng)存款等固定收益及現(xiàn)金類

15

2

債券

4

固定收益類與權益混合類、固定收益類與金融衍生品混合類

8

權益類、金融衍生品類、權益類與金融衍生品類混合

10

私募基金、券商資管計劃等基金

15

投資對象變現(xiàn)能力

公開(kāi)市場(chǎng)交易品種（投資比例≥80%的交易品種）

4

2

非公開(kāi)市場(chǎng)交易品種（投資比例≥80%的交易品種）

4

投資策略

穩健型策略包括債券策略

8

4

平衡型策略包括全球宏觀對沖策略、量化(huà)高(gāo)頻策略、複合策略、股票(piào)量化(huà)、股票(piào)多(duō)空、期貨主觀套利、期貨量化(huà)套利

6

進取型策略包括股票(piào)多(duō)頭、股票(piào)行(xíng)業(yè)策略、期貨主觀趨勢、期貨量化(huà)趨勢、期貨主觀日內(nèi)、事件(jiàn)驅動策略、宏觀策略、混合類策略

8

投資方式

分(fēn)散投資（非單一投資範圍或标的）且具有有效對沖工(gōng)具

6

2

分(fēn)散投資（非單一投資範圍或标的）但(dàn)無有效對沖工(gōng)具

4

集中投資（單一投資範圍或标的）

6

杠杆情況

無杠杆

10

2

杠杆不(bù)超過監管規定标準

4

一倍(不(bù)含)以上至三倍(不(bù)含)以下杠杆

6

三倍（含）以上杠杆

10

結構複雜性

産品爲常規産品，結構簡單，不(bù)存在不(bù)易估值的情況

6

2

産品結構複雜、不(bù)易估值，存在層層嵌套或其他較難理解的情形（如平行(xíng)基金、母子基金）

6

止損安排

止損線＞0.95

10

2

0.80＜止損線≤0.95

4

止損線≤0.70

8

 未設置止損線

10

募集方式

直銷

4

2

代銷

4

最低(dī)認繳金額

100 萬≤最低(dī)金額≤300 萬

6

2

300 萬＜最低(dī)金額≤1000 萬

4

最低(dī)金額＞1000 萬

6

贖回安排

每日/每周開(kāi)放贖回

6

1

每月開(kāi)放贖回

2

每季度開(kāi)放贖回

4

每年開(kāi)放贖回

5

不(bù)開(kāi)放贖回

6

轉讓安排

有

4

2

無

4

管理人(rén)信用情況

持牌情況

經國(guó)務院金融監管部門批準從(cóng)事資産管理業(yè)務的機構

4

2

其他一般私募機構

4

總體(tǐ)管理規模

已發行(xíng)計劃數量≥5 支，且合計規模≥2 億元

3

1

已發行(xíng)計劃數量≥3 支，且合計規模≥1 億元

2

已發行(xíng)計劃數量＜3 支，或合計規模＜1 億元

3

誠信記錄

最近三年內(nèi)被處罰或有不(bù)良誠信記錄

2

1

最近三年內(nèi)未被處罰且無不(bù)良誠信記錄

2

同類産品或服務過往業(yè)績

過往無同類産品或服務

8

8

過往業(yè)績

最近兩年平均年化(huà)收益≥20%

1

0%≤最近兩年平均年化(huà)收益＜20%

2

最近兩年平均年化(huà)收益＜0%

4

最大(dà)回撤

最近兩年平均最大(dà)回撤≤10%

1

10%＜最近兩年平均最大(dà)回撤≤20%

2

最近兩年平均最大(dà)回撤＞20%

4

跨境因素

境內(nèi)發行(xíng)或交易的産品

4

2

跨境發行(xíng)或交易的産品

4

其他風險因素扣分(fēn)項目

産品存在下列因素的，酌情扣減評分(fēn)：
（一）産品或者服務合同存在特殊免責條款、結構性安排、投資标的具有品性質等導緻普通(tōng)投資者難以理解的；
（二）産品或者服務不(bù)存在公開(kāi)交易市場(chǎng)，或因參與投資者少等因素導緻難以在短(duǎn)期內(nèi)以合理價格順利變現(xiàn)的；
（三）産品或者服務的投資标的流動性差、存在非标準資産投資導緻不(bù)易估值的；
（四）産品或者服務投資杠杆達到相(xiàng)關要(yào)求上限、投資單一标的集中度過高(gāo)的；
（五）管理人(rén)、實際控制(zhì)人(rén)、高(gāo)管人(rén)員(yuán)涉嫌重大(dà)違法違規行(xíng)爲或正在接受監管部門或自(zì)律管理部門調查的；
（六）影響投資者利益的其他重大(dà)事項；
（七）協會(huì)認定的高(gāo)風險基金産品或者服務。

加分(fēn)項，原則上加分(fēn)值不(bù)超過 15分(fēn)

加分(fēn)理由：

總得分(fēn)

備注：
1.如産品爲外(wài)部投顧類産品，則管理人(rén)信用情況、同類産品或服務過往業(yè)績請根據投資顧問(wèn)的情況進行(xíng)評估；
2.一倍(不(bù)含)以上至三倍(不(bù)含)以下杠杆、三倍（含）以上杠杆是(shì)指無監管部門明确規定的産品杠杆水(shuǐ)平；
3.分(fēn)值設置：R1：35以下  R2：35-45    R3：45-70    R4：70-90      R5：90-100

根據評估結果，XX資産管理計劃風險等級爲【        】

評估人(rén)：            複核人(rén)：